悟空西行，至号山枯松涧之火云洞，洞中火光熊熊，妖氛缭绕。悟空心知此间必有妖魔作祟，遂按落云头，隐身入洞，欲探虚实。

洞内宽广，石床石凳，皆以火焰纹饰，中央一宝座，上坐一红发孩童，面如傅粉，唇若涂朱，正是那牛魔王与罗刹女之子，红孩儿也。红孩儿手持一杆火尖枪，枪尖赤红，似能焚尽万物。悟空心中暗惊，然面上不动声色，隐身立于一旁，静观其变。

红孩儿忽而起身，言曰：“吾闻唐僧师徒西行至此，那孙悟空神通广大，吾欲试其深浅。小妖们，速去将那唐僧擒来，吾要与之斗法！”言罢，洞内小妖纷纷应诺，化作狂风，出洞而去。

悟空见状，心中暗笑：“这红孩儿不知天高地厚，竟敢挑衅于我。”遂施展神通，化作一苍蝇，随小妖而去。

不多时，小妖们至唐僧处，将唐僧团团围住。唐僧大惊失色，正欲念紧箍咒召悟空前来，忽见一苍蝇飞来，落于其肩。唐僧心知是悟空所化，遂安心。

悟空化回原形，手持金箍棒，大喝一声：“妖怪休得猖狂！”言罢，金箍棒化作万千光影，将小妖们打得落花流水。

红孩儿闻讯赶来，见悟空在此，怒不可遏，挺火尖枪便刺。悟空举棒相迎，两兵相交，火星四溅，声响如雷。二人斗法，直打得天昏地暗，日月无光。

红孩儿见斗不过悟空，心生一计，口吐三昧真火，火光熊熊，直逼悟空。悟空急运避火诀，却觉那火非同小可，避之不及，身上毛发尽焦，疼痛难忍。悟空大惊，急念避水诀，潜入涧中，方得解脱。

悟空暗思：“这红孩儿的三昧真火果然厉害，我须得寻个破解之法。”遂化作一老者，至南海普陀山，求见观音菩萨。

观音菩萨闻悟空来意，微笑道：“那红孩儿乃我座下善财童子转世，因前世业障未消，故有此劫。你且回去，我自有妙计。”言罢，取一净瓶，内盛甘露水，赐与悟空。

悟空拜谢而去，复至火云洞前。红孩儿见悟空又来，愈发恼怒，挺枪便刺。悟空笑道：“红孩儿，你且看看这是什么？”言罢，将净瓶倒转，甘露水洒落。那火尖枪遇水即熄，红孩儿大惊失色。